Eficiența activității Unităților de Informație Financiară și experiența internațională în domeniul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului

Abstract

Problema științifică importantă soluționată în teză rezidă în fundamentarea conceptuală a rolului și eficienței Unităților de Informație Financiară (UIF) în stabilirea metodelor de analiză, instrumentelor și pârghiilor de determinare a veniturilor obținute ilicit în cadrul economiilor naționale și internaționale. Concomitent, sunt abordate standardele internaționale în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului, precum și problemele întâmpinate în procesul implementării de către UIF și a Sistemului combaterea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului (CSB/CFT) în Republica Moldova a acestora. Obiectivele tezei includ sinteza și aprofundarea abordărilor teoretice și practice vizând conceptul de spălare a banilor și finanțare a terorismului în contextul economiei moderne și rolul Unităților de Informație Financiară în aplicarea măsurilor de prevenire și combaterea acestor fenomene. Totodată, se propune elaborarea structurii internaționale a sistemului Prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului (PCSB/FT) prin studierea cadrului instituțional internațional, precum și modalități și tehnici de eficientizare a UIF.

The important scientific problem solved in the thesis consists in the conceptual foundation of the role and efficiency of the Financial Intelligence Units in establishing the methods of analysis, tools and levers for determining the illegally obtained revenues in the national and international economies. At the same time, the international standards in the field of prevention and combating money laundering and terrorist financing and the problems encountered in the implementation by the FIU and the AML/CFT system in the Republic of Moldova are addressed. The objectives of the thesis include the theoretical and practical approaches regarding the concept of money laundering and terrorist financing in the context of the modern economy and the role of Financial Intelligence Units in the application of prevention measures and combating these phenomena. At the same time, it is proposed to develop the international structure of the system of the AML/FT by studying the international institutional framework, as well as ways and techniques to streamline the FIU.